Xin chào các bạn !
1 sự thật trên thị trường là đám đông luôn luôn lao vào thị trường với 1 mục tiêu là kiếm tiền thật nhanh, kiếm thật nhiều tiền nhưng cuối cùng thì toàn gồng lỗ. Lý do đơn giản nhất là họ bỏ qua kỹ năng nền tảng trong đầu tư là QUẢN TRỊ VỐN. 1 nhà đầu tư lão luyện có số má trên thị trường họ luôn lấy quản trị vốn làm gốc.
Quản trị vốn là gì???
Quản trị vốn đơn giản chỉ là đánh giá giữa lợi nhuận và rủi ro trên 1 thương vụ đầu tư. Lợi nhuận càng lớn rủi ro càng nhỏ thì thương vụ đó có xác xuất thành công rất cao, còn rủi ro cao lợi nhuận lại thấp thì lại không phải là 1 thương vụ tuyệt vời.
Các cụ có câu rồi ” biết mình biết người trăm trận trăm thắng, không hiểu mình không hiểu người trận nào cũng thua ”
Vậy để đầu tư thành công cần quản trị vốn như thế nào???
Hiểu vốn của bản thân
Quản trị vốn kém là kiếm tiền kém. Vốn được hiểu nhiều khía cạnh từ kiến thức, trải nghiệm, năng lực, tiền bạc để tham gia vào 1 thương vụ. Ở khía cạnh tiền bạc nếu vốn của bạn là đi vay mà bạn lại đi đầu tư dài hạn là chết dở, uptrend thì không sao, dowtrend lãi suất ngân hàng tăng, người nhà cần tiền gấp bạn phá sản luôn nếu k có dòng tiền gối vào. Vốn của bạn dài hạn lại đi đầu tư ngắn hạn thì đúng là như là con bò mang chỉ mang sức mạnh của con heo.
Ở khía cạnh kiến thức thì kiến thức không có mà tự đầu tư, đầu tư theo người khác người giỏi không sao chứ người gà thì khác gì ném tiền qua cửa sổ, tự mình đầu tư khác gì cầm tiền để đi dò đáy. Nếu người thông minh họ hiểu rằng họ không giỏi hoặc chưa đủ kiến thức nếu có đầu tư họ sẽ dùng đòn bẩy là chọn người giỏi để làm thay họ, hoặc bỏ tiền ra học để rút ngắn quá trình. Đó mới là dùng tiền thông mình, thuê người giỏi hơn hoặc bỏ tiền ra để mua kiến thức.
Hiểu vốn rồi thì giờ chọn cách đánh và đánh như thế nào>???
Khi hiểu vốn rồi thì chọn cách đánh nào. Ví dụ vốn đi vay ngân hàng, bản thân lại không có kinh nghiệm gì về thị trường thì tốt nhất bạn đừng có tham gia vào thị trường làm gì, hoặ có tham gia chỉ sử dụng với số tiền nhỏ, vốn vay 500tr thì dùng 20 đến 50tr thôi, sai còn sửa được, all in hết thì chuẩn bị bán nhà đi mà trả nợ.
Hoặc vốn vay nhưng có dòng tiền trả lãi, không có kinh nghiệm thì chọn cách tìm thằng giỏi để đầu tư, chọn thằng có nghề mà đầu tư. Tìm ông có nghề nhưng cũng phải phù hợp với đồng vốn, 1 ông rất giỏi có nghề nhưng họ đầu tư bằng tầm nhìn, vĩ mô mất 3 đến 10 nặm, tham gia với họ mà gặp dowtrend thì cũng đi cả làng. Cần tìm người đầu tư quý, theo năm thôi thì rủi ro thấp hơn, bảo toàn được vốn mà lại có cơ hội tiếp cận với lợi nhuận.
Quản trị vốn lựa chọn doanh nghiệp để đầu tư
Giờ là khía cạnh quản trị vốn để đánh giá rủi ro và lợi nhuận trên khía cạnh chọn doanh nghiệp. Giả sử bạn có 1 tỷ nhàn dỗi không áp lực trong 2 năm, giờ bạn đầu tư thì bạn đầu tư như nào để có được lợi nhuận.
Trường hợp 1: Làm theo đám đông bật biểu đồ lên, soi chart, nhìn giá, dùng đủ loại phân tích kỹ thuật. Cách này nhìn thì đơn giản nhưng đúng là có tiền mà k biết dùng. Vì sao??? phân tích kỹ thuật là lấy biến động giá của quá khứ và khối lượng để dự đoán tương lai mà đâu tư lại là nhìn từ tương lai về hiện tại để tính toán. Bạn vẫn có thể kiếm được tiền nhưng chỉ 15-20%, lỗ thì còn ngang ngửa, làm gì có ông nào ptkt gồng lãi quá nổi 50%, nhưng lỗ thì có thể gồng đến 20% đấy. Quá rủi ro, biến động giá hàng ngày hàng giờ, các công cụ phân tích kỹ thuật được sinh ra cũng để tạo lập dạy các bạn kiếm tiền theo cách họ muốn. Cách này dễ 95% nhà đầu tư đều dùng, đã là đám đông thì không kiếm dc nhiều tiền đâu, toàn chém giết lẫn nhau, ăn 3 xu 1 hào úp bô nhau.
Trường hợp 2: Có cách nào khác không??? có rất nhiều cách nhưng mình chỉ nói 1 cách đơn giản để các bạn hiểu được quản trị vốn thôi. Đó là tiếp cận đơn giản về đúng bản chất của đầu tư, nhìn từ tương lai trở về hiện tại. Tức là ĐỊNH GIÁ, đơn giản vậy thôi, đơn giản đến mức mà nhà đầu tư tự làm khó mình.
Ví dụ: Soi công ty đơn giản là xem tổng tài sản hiện có của nó là bao nhiêu, trừ nợ hết đi, xem vốn chủ, giá thanh lý sắt vụn của nó là giá bao nhiêu,t ức là giá trị sổ sách đấy. Bước 2 là xem vốn hóa hiện tại nó là bao nhiêu, chính là cái giá thị trường đang trả để mua cả công ty là bao nhiêu. Giả sử bạn chưa cần phải hiểu mẹ gì về mô hình kinh doanh, nhưng giờ có 2 công ty cùng đều làm ra lợi nhuận như nhau, mỗi năm chúng nó tạo ra 100 tỷ. Nay 1 công ty vốn hóa gấp 3 lần vốn chủ, và 1 công ty vốn hóa định giá dưới vốn chủ 2 lần, vốn chủ sở hữu 1000 tỷ nhưng vốn hóa có 500 tỷ thì bạn chọn công ty nào.
Rõ ràng là chọn cái ông giá vốn hóa dưới cả vốn chủ sở hữu rồi, giá mua còn rẻ hơn sắt vụn, bỏ đấy 1 2 năm, thị trường tự định giá lại, có rủi ro thanh lý sắt vụn cũng chẳng lỗ, có mất thì mất mấy xu. Còn cọn cái ông đã định giá gấp 3 lần vốn chủ thì mua vào tỉ lệ chết là 60%, 3 vốn mới được 1 lời, chỉ cần thị trường biến động vĩ mô là toang ngay.
tất nhiên định giá vốn chủ với vốn hóa chỉ là 1 khía cạnh, nhưng có những người kiếm cả trăm tỷ cũng chỉ cần mỗi kỹ năng này, phân tích nhiều biểu đồ đoán lên đoán xuống như thằng thần kinh làm chi cho mệt. Đẳng cấp quản trị vốn nó nằm ở cái tầm, 1 năm đi 1 lệnh lãi gấp 3 lần cái ông đi 10 lận được 3 thua 7, mà còn đầy thời gian đi chơi láo. Mình còn chưa thèm nói mấy ông khác còn mua còn đơn giản hơn, mua theo chỉ số vnidex luôn, cứ lúc nào vnindex 600 800 1000 các ông mua, toàn x3 -x5 thậm chí có doanh nghiệp x10 sau có 1 2 năm. Đẳng cấp nằm ở chỗ đó, k phải hơn thua nhau ở mấy đồng bạc lẻ.